IA CGP – L’Intelligence Artificielle Majors® pour les conseillers en gestion de patrimoine
Gagnez des heures chaque semaine, remplissez automatiquement les KYC et délivrez des préconisations fiables, sourcées et conformes.
Notre solution d'IA CGP est conçue pour transformer la gestion de votre cabinet. Elle ne remplace pas l'humain, mais vous offre un assistant capable d'analyser des données massives en temps réel. L'intégration de l'intelligence artificielle dans la gestion de patrimoine est désormais un impératif pour la performance.
1. Importation Intelligente CGP & KYC Automatique
Importez en masse (drag & drop) bulletins de salaire, relevés, avis d’imposition, contrats… L’IA Majors extrait et structure les données pour préremplir vos fiches client et leurs données patrimoniales.
- KYC client auto (identité, statut, pièces)
- Fiches cabinet & référentiels mis à jour sans ressaisie
- Données patrimoniales normalisées (comptes, AV, immo, revenus, dettes)
- Stockage chiffré AES-256-CTR, coffre-fort, RGPD
Divisez par 3 le temps d’onboarding et sécurisez vos dossiers dès J1.
2. GED Intelligente & Recherche Instantanée
Classement automatique (relevés, actes, contrats, avis) + OCR + métadonnées client. Retrouvez en 1 seconde le bon document, la bonne clause, le bon chiffre…
- Classification IA par typologie documentaire
- Extraction nom, statut, n° contrat, montants, dates
- Recherche plein-texte & mots-clés instantanés
- Archivage sécurisé, politique de rétention & conformité RGPD
Moins de friction, plus de contrôle et une conformité intégrée dès la conception.
Notre atout clé ?
Le RAG Majors : votre IA conversationnelle interne et sécurisée.
Le RAG (Retrieval-Augmented Generation) est une technologie qui recherche dans des documents fiables avant de générer des réponses précises, sans jamais inventer d’informations.
Il est mis à jour quotidiennement avec les sources officielles du droit français :
Code général des impôts,
Code des assurances,
BOFIP,
jurisprudence récente...
En complément, il intègre vos données cabinet pour connaître parfaitement vos dossiers clients et la situation de votre cabinet.
Résultat : des réponses immédiates, ultra-précises, directement exploitables et entièrement traçables (auditables), le tout en parfaite conformité avec la réglementation.
3. IA Patrimoniale : Analyses, Fiscalité & Rendez-vous
L’IA Majors devient votre assistant expert : bilan patrimonial, capacité d’investissement, impact fiscal, préparation des rendez-vous et recommandations argumentées et sourcées.
- Bilan détaillé et préconisations sourcées (Légifrance, CMF, Code civil, CGI, Code des assurances, BOFiP, jurisprudence)
- Préparation complète d’entretiens (synthèse, angles, pièces manquantes)
- Analyses ESG, fiscales et patrimoniales normalisées
- Traçabilité des sources & justification des conseils
Des rendez-vous mieux préparés, des conseils plus solides, des clients rassurés.
4. RAG Majors : votre IA interne, connectée à votre CRM
Nous avons développé notre propre IA interne Majors (RAG) : une IA conversationnelle privée que votre cabinet alimente librement (PDF, DOCX, tableurs, pièces GED, lien à votre CRM). Elle comprend le contexte client et cabinet pour répondre précisément à vos questions, générer des synthèses, produire des notes, compléter vos KYC et préparer vos recommandations.
- IA privée du cabinet (données cloisonnées, chiffrement, gouvernance)
- Alimentation libre : PDFs, docs, GED, exports, connecteurs CRM
- Réponses citantes (sources affichées) + mode audit
- Cas concrets : “Bilan patrimonial”, “Capacité d’investissement”, “Pièces manquantes”, “Préparation email”, “Fiscalité…”
En démo, nous vous montrons comment un cabinet dispose de sa propre IA qui connaît ses clients, fonctionne en vase clos, et démultiplie la productivité tout en restant conforme.
Bénéfices mesurables pour votre cabinet
×3
Onboarding client
plus rapide
-60%
Temps de préparation
de vos RDV
100%
Pistes d’audit stratégique
pertinentes
24/7
IA privée spécialisée
et disponible
Améliorez votre conformité, boostez votre productivité et offrez un conseil à forte valeur ajoutée.
Découvrez en 30 minutes comment le RAG Majors transforme votre pratique : KYC auto, GED intelligente, analyses sourcées et IA interne connectée à votre CRM.
Planifier une démoQuestions fréquentes (IA CGP)
Le RAG Majors est-il vraiment privé et sécurisé ?
Oui. Le RAG Majors est une IA interne et privée dédiée à votre cabinet, avec cloisonnement des données, chiffrement systématique, gouvernance d’accès et conformité RGPD. Les réponses sont sourcées et auditables, sans fuite d’information ni usage externe. Aucun apprentissage n’est fait sur vos données, vous gardez souveraineté et confidentialité.
Pouvons-nous connecter notre CRM et nos outils métiers ?
Oui. Le RAG Majors se connecte à votre CRM, à votre GED et à vos référentiels internes pour interroger vos données métiers en langage naturel (comptes, contrats, fiscalité, pièces, historiques). Résultat : fiches clients complétées, KYC accéléré et préparation de rendez-vous facilitée. L’objectif est de réduire la ressaisie et d’augmenter la qualité du conseil.
Comment la solution améliore la conformité (MIFID2, fiscalité, audit) ?
La conformité est renforcée par conception : KYC automatique, extraction de pièces, piste d’audit, recommandations sourcées (CGI, Code civil, CMF, BOFiP, jurisprudence récente), analyse patrimoniale normalisée et justification systématique du conseil. Le cabinet conserve des dossiers complets et auditables, réduisant les risques de non-conformité.
Le RAG Majors remplace-t-il le CGP ?
Non. Il agit comme un assistant patrimonial expert capable d’analyser, structurer et sourcer l’information à grande vitesse. Le CGP conserve la relation client, la stratégie patrimoniale et la décision de conseil. L’IA renforce votre productivité, conformité et capacité d’analyse sans remplacer l’humain.
Quelles économies de temps et de charges attendre ?
En moyenne, les cabinets constatent un onboarding ×3 plus rapide, −60 % sur la préparation de rendez-vous et un gain substantiel sur la production documentaire (notes, bilans, emails, synthèses). La réduction de ressaisie et la centralisation pièce-client améliorent la rentabilité et augmentent le nombre de dossiers traités à effectif constant.
Quels types de documents et données sont pris en charge ?
L’IA importe et structure les documents patrimoniaux courants (bulletins de salaire, avis d’imposition, relevés, contrats, actes, tableaux, justificatifs) pour alimenter KYC, fiscalité et bilan patrimonial. L’objectif est d’automatiser la constitution du dossier et de fournir une base de décision fiable et sourcée.
Est-ce adapté aux petits, moyens ou grands cabinets ?
Oui. Les petits cabinets y gagnent en capacité de conseil et en automatisation administrative, les cabinets multi-CGP en productivité et conformité, et les structures groupe (family office, multifamily, réseau) en standardisation, audit et gouvernance. Le modèle s’adapte à la taille et au flux client.