Agrégateur Financier CGP – Centralisez le patrimoine de vos clients en un clic
Fini les fichiers Excel et la saisie manuelle. L'agrégateur Majors® collecte, normalise et consolide automatiquement les données financières de vos clients issues de multiples sources : banques, assurances-vie, comptes-titres, SCPI, PER, immobilier…
En un seul dashboard, obtenez une vue patrimoniale complète et actualisée, prête pour vos analyses, vos rendez-vous clients et vos préconisations. Un outil pensé par et pour les CGP, qui devient le socle de toute votre activité de conseil.
1. Agrégation Multi-Sources & Connexion Sécurisée
L'agrégateur Majors® se connecte directement aux sources partenaires autorisées (compagnies d'assurance, plateformes d'investissement, partenaires bancaires) pour collecter les données de vos clients en temps réel, sans jamais demander de mot de passe bancaire.
- Assurances-vie, PER, SCPI, comptes-titres consolidés automatiquement
- Connexion via API partenaires (Penelop, Powens, remontées compagnies)
- Aucun mot de passe bancaire requis – confidentialité absolue
- Mise à jour automatique des positions et valorisations
Collectez toutes les données patrimoniales sans effort et en toute sécurité.
2. Vue Consolidée & Dashboard Patrimonial
Visualisez l'ensemble du patrimoine de chaque client dans un tableau de bord unique. Allocations, performances, frais, répartition par classe d'actifs… tout est structuré, normalisé et exploitable en un coup d'œil.
- Dashboard intuitif : patrimoine global, allocations, performances
- Normalisation des données hétérogènes multi-sources
- Historique de valorisation et suivi dans le temps
- Enrichissement automatique : catégorisation d'actifs, classification
Une vision claire et actualisée pour préparer chaque rendez-vous client.
Pourquoi un agrégateur est essentiel pour les CGP ?
90 % des CGP considèrent la vision consolidée du patrimoine client comme un besoin prioritaire. Pourtant, la plupart passent encore des heures à collecter manuellement les relevés, retranscrire les positions et consolider des fichiers hétérogènes.
L'agrégateur Majors® supprime cette friction en automatisant la collecte et la normalisation des données. Il devient le socle central qui alimente vos bilans patrimoniaux, vos préconisations IA, vos rapports d'investissement et votre conformité – tout en vous libérant du temps pour ce qui compte : le conseil et la relation client.
3. Rapports Automatisés & Comparaisons Avancées
Générez des rapports patrimoniaux professionnels en quelques clics. L'agrégateur Majors® produit des synthèses graphiques, des comparatifs de portefeuilles et des analyses de performance directement exploitables lors de vos entretiens clients.
- Rapports PDF personnalisés et prêts à envoyer
- Benchmarks : comparaison avec des portefeuilles de référence
- Analyse de performance, frais et répartition par classe d'actifs
- Export et envoi conformes et traçables
Des documents fiables qui renforcent votre crédibilité et la confiance de vos clients.
4. Socle de données pour l'IA & les modules Majors
Les données agrégées alimentent directement les modules intelligents de la Suite Majors : bilan patrimonial automatisé, préconisations IA sourcées, synthèses fiscales, reporting d'investissement et conformité. L'agrégateur n'est pas un outil isolé – c'est le moteur de données de toute votre activité.
- Alimentation du bilan patrimonial automatisé
- Base de données pour les préconisations IA (RAG Majors)
- Connexion au reporting d'investissement et à la conformité
- Souscriptions intégrées : assurance-vie, SCPI, PER directement depuis Majors
Un agrégateur qui ne se contente pas d'afficher – il alimente vos analyses et accélère vos actions.
Bénéfices mesurables pour votre cabinet
-80%
Temps de collecte
des données clients
100%
Vision patrimoniale
consolidée
0
Mot de passe
bancaire demandé
24/7
Données à jour
en temps réel
Centralisez le patrimoine de vos clients, accélérez vos analyses et offrez un conseil à forte valeur ajoutée.
Découvrez en 30 minutes comment l'agrégateur Majors transforme votre pratique : vue consolidée, rapports automatisés, connexion sécurisée et alimentation de vos modules IA.
Planifier une démoQuestions fréquentes (Agrégateur Financier CGP)
L'agrégateur Majors demande-t-il les identifiants bancaires de mes clients ?
Non. L'agrégateur Majors® se connecte exclusivement via des API partenaires autorisées (Penelop, Powens, remontées directes des compagnies d'assurance). Aucun mot de passe bancaire n'est collecté ni stocké. La sécurité et la confidentialité des données de vos clients sont garanties par conception.
Quelles sources de données sont prises en charge ?
L'agrégateur couvre les principales sources patrimoniales : assurances-vie, PER, SCPI, comptes-titres, contrats de capitalisation, comptes bancaires et placements diversifiés. Les données incluent les positions, valorisations, allocations, historiques de performance et frais. La couverture s'étend progressivement grâce aux partenariats technologiques de Majors.
À quelle fréquence les données sont-elles mises à jour ?
Les données sont actualisées automatiquement et en temps réel selon la disponibilité des sources partenaires. Vous disposez toujours d'une vision patrimoniale à jour, sans intervention manuelle. Les mises à jour sont tracées pour garantir la fiabilité des informations affichées.
Comment l'agrégateur s'intègre-t-il avec les autres modules Majors ?
L'agrégateur est le socle de données de la Suite Majors. Il alimente automatiquement le bilan patrimonial, les préconisations IA (RAG Majors), le reporting d'investissement et la conformité réglementaire. Les données collectées sont directement exploitables par l'IA pour produire des analyses sourcées, des synthèses fiscales et des recommandations personnalisées.
Puis-je générer des rapports clients à partir des données agrégées ?
Oui. L'agrégateur produit des rapports patrimoniaux PDF personnalisés incluant synthèse globale, allocations, performances, frais et comparaisons. Ces documents sont prêts à envoyer à vos clients et constituent des supports professionnels pour vos entretiens et vos préconisations.
L'agrégateur est-il conforme RGPD et aux exigences de l'AMF ?
Oui. L'ensemble des données est hébergé en France/UE, chiffré (AES-256-CTR) et traité dans le strict respect du RGPD. L'agrégateur maintient une piste d'audit complète (sources, dates de collecte, mises à jour) pour répondre aux exigences de traçabilité de l'AMF et de l'ACPR.
Est-ce adapté aux petits cabinets comme aux grandes structures ?
Oui. Les cabinets indépendants gagnent en efficacité et en professionnalisme en supprimant la saisie manuelle. Les structures multi-CGP et family offices bénéficient d'une consolidation à grande échelle, d'une standardisation des rapports et d'une gouvernance centralisée des données patrimoniales.