— Partie 1
Le problème
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Le copilote IA
du conseiller patrimonial.
Moins d’administratif. Plus de conseil. Plus de clients suivis.
01
Surcharge réglementaire
La paperasse prend 60-70 % du temps.
02
Outils fragmentés
4 à 5 logiciels qui ne dialoguent pas.
03
Saisie manuelle
Mêmes infos ressaisies à chaque dossier.
04
Préparation chronophage
Synthèses client à reconstituer à chaque RDV.
05
Données ultra-sensibles
RGPD, souveraineté, traçabilité.
06
Interfaces vieillissantes
Outils conçus il y a 10–15 ans, peu intuitifs.
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1.
Vous téléversez les pièces du client
PDF, KYC, avis d’imposition, relevés bancaires, contrats.
2.
Majors remplit le profil automatiquement
L’IA lit, extrait, structure. Aucune ressaisie.
3.
Vos documents sont générés
DER, recueil, rapport d’adéquation — prêts et éditables.
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Deux modes de migration, selon votre cabinet.
1.
Import intelligent par l’IA
Vos PDF suffisent. Majors lit, structure et reconstruit vos dossiers clients automatiquement.
2.
Migration complète accompagnée
Notre équipe reprend votre historique clients pour vous, de bout en bout.
Résultat → continuité immédiate, sans rupture opérationnelle.
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+80%
de temps gagné
sur la conformité
et la production documentaire.
sur la conformité
et la production documentaire.
Résultat → du temps libéré pour le conseil et le commercial, dès la première semaine.
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Une expertise juridique permanente
L’IA Générale interroge directement les bases juridiques officielles. Mise à jour quotidienne de l’état du droit.
Posez vos questions :
- « Quelles obligations DDA pour un mandat de conseil ? »
- « Régime fiscal d’un démembrement temporaire d’AV ? »
- « Comment qualifier un investissement Art. 9 SFDR ? »
✦
Assistant IA
Accès rapide aux assistants intelligents
IA Générale
IA Client
Posez votre question juridique
Cadre réglementaire MiFID II
Obligations LCB-FT
Fiscalité succession 2026
Article 9 SFDR — critères
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Un copilote par client
L’IA Client connaît le dossier complet : situation, patrimoine, contrats, objectifs. Elle prépare votre travail.
- Résumé de la fiche client
- Identification des incohérences
- Bilan patrimonial & préconisations
- Préparation du rendez-vous
- Capacité d’investissement calculée
- Opportunités commerciales détectées
✦
Assistant IA
Accès rapide aux assistants intelligents
IA Générale
IA Client
Rechercher un client
Résumé fiche client
Identification incohérences
Bilan patrimonial & préconisations
Préparation d’un Rendez-vous
Calcul de la Capacité d’Investissement
Opportunités commerciales
1.
L’IA rejoint la réunion
2.
Transcription en direct
3.
Compte rendu structuré & horodaté
Résultat → bien plus qu’un compte rendu.
- −90 % de temps de rédaction
- Piste d’audit complète & opposable
- +40 % d’opportunités détectées
- Fiche client enrichie sans ressaisie
- Conformité AMF / ACPR documentée
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- L’IA apprend vos méthodes, vos modèles, votre langage
- Elle analyse vos clients, vos portefeuilles, vos allocations
- Anonymisation des données envoyées au moteur
- Données strictement isolées — votre IA reste la vôtre
Résultat → une IA qui parle votre langue, pas un chatbot générique.
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Désormais accessible dans Majors
Les flux de notre nouveau partenaire Allfunds, première plateforme européenne de distribution de fonds, sont opérationnels.
Un accès direct, sans changer d’outil.
Allfunds — recherche
Live| Produit | YTD |
|---|---|
| ETFiShares Core MSCI World | +9,4 % |
| OPCCarmignac Patrimoine | +4,2 % |
| FCPBNP Paribas Aqua | +6,8 % |
| ACTLVMH | −2,1 % |
| ETFAmundi MSCI Emerging | +11,7 % |
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1.
Portefeuilles modèles
Profils prudent, équilibré, dynamique — adaptés à vos méthodes cabinet.
2.
Allocations clients
Adossées au profil de risque et aux objectifs patrimoniaux.
3.
Suivi de performance
Rapports clairs, comparaisons, alertes — tout dans Majors.
Bientôt → agrégateur financier intégré : portefeuilles consolidés, comparatifs d’allocation, vision globale.
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- API propriétaire 100 % Majors
- Serveurs français, sauvegardes redondantes multi-sites (FR, NL, PT)
- Chiffrement AES-256-CTR, coffre-fort numérique
- Isolation par silo (données client / financières)
- Conformité RGPD · certification ISO 27001
Résultat → souveraineté et confiance assurées.