Étude Patrimoniale

Étude réalisée sur une base d'évaluation au 14 août 2025

À l'attention de

Monsieur Jean Dubreuil
et Madame Christine Goutgfdg

46 Rue Léon Gambetta
31200 Toulouse

Cette étude patrimoniale a été élaborée à partir des informations que vous nous avez communiquées. Elle présente une analyse quantitative et qualitative de votre situation actuelle, en intégrant vos objectifs et contraintes spécifiques.

Les données utilisées sont celles disponibles à la date du 14 août 2025. Cette étude est évolutive et pourra être actualisée en fonction des changements de votre situation ou de votre environnement réglementaire.

Document non contractuel et conforme aux données communiquées.

SOMMAIRE

ANALYSE DE VOTRE SITUATION
1. Votre situation familiale
2. Votre patrimoine
VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX
VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR
ANALYSE FISCALE

ANALYSE DE VOTRE SITUATION

Cette section présente une synthèse de votre situation familiale et patrimoniale au 14 août 2025, sur la base des informations que vous nous avez transmises.

VOTRE SITUATION FAMILIALE

Vous êtes marié sous le régime de la communauté universelle. Votre foyer comprend un enfant : Sizposdfus Gout, né le 8 janvier 2025. Vous exercez la profession de CEO.

Personne	Âge	Statut/Profession
Jean Dubreuil	35 ans	CEO
Christine Goutgfdg	N/A	N/A
Sizposdfus Gout	8 mois	Enfant

VOTRE PATRIMOINE

Votre patrimoine net au 14 août 2025 s'élève à 277 597 €.

Répartition de votre patrimoine par familles d'actifs (valeurs arrondies)

Détail de vos actifs financiers (montants en euros)

Famille d'actifs	Actif	Titulaire	Montant (€)
Immobilier	Résidence principale (frifgurhg)	N/A	9 879
	Investissement locatif (femflrubh)	N/A	9 879
	Investissement locatif (fefrçhj)	N/A	65
Total Immobilier			19 823
Actifs financiers	Assurance vie (ferfrpoji)	N/A	98 797
	FCPI (fefrgt)	N/A	6 859
	BSA (frgtgt)	N/A	1 875
Total Actifs financiers			107 531
Autres	Collection de cartes rares	N/A	40 000
Prêts	Prêt voiture (CIC)	N/A	-7 800
PATRIMOINE NET			277 597

PP : Pleine Propriété | NP : Nue-Propriété | USF : Usufruit
Les montants indiqués sont des valeurs déclaratives au 14 août 2025.

VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX

Vos priorités déclarées sont les suivantes :

Préparation de la retraite : Objectif à court terme visant à sécuriser vos revenus futurs.
Optimisation fiscale : À moyen terme, vous souhaitez réduire la pression fiscale sur votre patrimoine.
Épargne de précaution : Constitution d'une épargne disponible à moyen terme.
Assurance santé : À court terme, vous souhaitez renforcer votre couverture santé (notes : "gdfgdfhdfdfg").

VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR

Votre profil d'investisseur est classé comme Dynamique. Vous présentez les caractéristiques suivantes :

Horizon de placement : 5 à 8 ans.
Connaissances financières : Vous maîtrisez l'ensemble des produits d'investissement courants.
Expérience directe des marchés financiers.
Liquidité : Aucun besoin de liquidité immédiate déclaré.
Réaction aux pertes : Vous acceptez des baisses supérieures à 30 % et seriez prêt à réinvestir en cas de perte comme de gain.
Objectifs : Valorisation long terme du capital et constitution d'une épargne.

VOS CRITÈRES ESG

Vos critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance)

Vous excluez les secteurs suivants de vos investissements : Nucléaire, Énergies fossiles (usage) et Armement.

ANALYSE FISCALE

Votre situation fiscale est marquée par des impôts sur le revenu (IRPP) et l'impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Évolution de vos impôts de 2023 à 2024 (en euros)

Année	Type	Montant (€)	Notes
2023	IRPP	23 098	fslkdjf sldkjf
2024	IRPP	24 000
2024	IFI	30 000	dfgdfgdfg
Total 2024		54 000

TAXES FONCIÈRES

Nature	Montant (€)	Titulaire
Appartement Montpel taxe foncière	1 000	N/A
Appartement Toulouse	23 000	Client
Total taxes foncières	24 000